2024年以來(lái)，人民銀行周口市分行認(rèn)真落實(shí)中央金融工作會(huì)議精神，堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢監(jiān)管理念，通過(guò)執(zhí)法檢查、監(jiān)管走訪、案件推動(dòng)、宣傳教育“四維發(fā)力”，全面強(qiáng)化反洗錢監(jiān)管效能，穩(wěn)步推動(dòng)轄區(qū)反洗錢工作邁向新高度。

嚴(yán)格執(zhí)法檢查，堅(jiān)持“處罰+警示”，架設(shè)反洗錢監(jiān)管“高壓線”。依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢法》等法律法規(guī)，人民銀行周口市分行對(duì)轄區(qū)2家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展綜合執(zhí)法檢查。針對(duì)檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問題，嚴(yán)格依法依規(guī)處理，分別下發(fā)責(zé)令整改通知書，并依據(jù)裁量基準(zhǔn)對(duì)2家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其相關(guān)責(zé)任人員實(shí)施行政處罰。

深入走訪，堅(jiān)持“訪談+研討”，擰緊反洗錢監(jiān)管“安全閥”。人民銀行周口市分行分別選取1家銀行、保險(xiǎn)公司、證券機(jī)構(gòu)，開展監(jiān)管走訪，深入摸排反洗錢工作開展情況。通過(guò)與金融機(jī)構(gòu)管理層、反洗錢崗位人員座談，了解反洗錢制度執(zhí)行情況，考察各崗位人員對(duì)反洗錢知識(shí)的掌握程度和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，聽取他們的意見建議；核實(shí)反洗錢工作落實(shí)情況，內(nèi)容涵蓋內(nèi)控制度、客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分、可疑交易監(jiān)測(cè)分析、大額交易報(bào)告等方面；開展案例研討，圍繞新修訂的《中華人民共和國(guó)反洗錢法》，針對(duì)實(shí)際工作中的典型案例、疑難問題，分享監(jiān)管部門的觀點(diǎn)和處理經(jīng)驗(yàn)；針對(duì)走訪過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問題，對(duì)癥下藥。

聚焦案件推動(dòng)，堅(jiān)持“協(xié)作+打擊”，編織反洗錢監(jiān)管“威懾網(wǎng)”。人民銀行周口市分行不斷完善并發(fā)揮反洗錢聯(lián)席會(huì)議協(xié)作機(jī)制，深化與公安局、人民檢察院在案件線索移送、信息共享、行業(yè)治理等方面的協(xié)作，持續(xù)強(qiáng)化洗錢違法犯罪打擊力度。圍繞在偵在訴在判上游犯罪案件，強(qiáng)化與公檢法和紀(jì)委監(jiān)委等部門的溝通交流，持續(xù)推動(dòng)“一案雙查”。

強(qiáng)化宣傳教育，堅(jiān)持“聯(lián)動(dòng)+創(chuàng)新”，筑牢反洗錢監(jiān)管 “防火墻”。凝聚多方力量，催生聯(lián)動(dòng)效能。人民銀行周口市分行聯(lián)合市國(guó)家安全局、市公安局開展“反洗錢知識(shí)大講堂”宣講活動(dòng)。依托重要時(shí)間節(jié)點(diǎn)，開展多層次的宣傳活動(dòng)，全方位營(yíng)造反洗錢氛圍。創(chuàng)新宣傳形式，提升觸達(dá)廣度。人民銀行周口市分行聯(lián)合公益機(jī)構(gòu)開展反洗錢騎行活動(dòng)，廣泛傳播反洗錢理念。②25（韓博飛 萬(wàn)海峰）